近年来，扬州市在打击非法讨债领域持续发力。2024年12月，扬州市公安局发布公告，首次系统性披露了包括江都“九龙讨债团”在内的17个涉黑讨债团伙名单，涉案人员达128人，冻结非法资金2.3亿元。这场专项行动中，警方查获自制5支、管制刀具32件，破获非法拘禁案件23起，暴力催收案件61起，标志着扬州对非法讨债行为的打击进入新阶段。
案件侦破与名单披露
本次公布的讨债团伙呈现出明显的地域性特征。以江都“九龙讨债团”为例，该组织自2019年起盘踞在江都商贸城周边，通过控制当地建材市场债务纠纷实施犯罪。警方查证其涉案金额达4700万元，暴力催收导致3人重伤、11人轻伤。值得注意的是，该团伙通过注册“鼎鑫商务咨询公司”伪装合法经营，实际办公场所内查获的账本显示，其年利润率高达240%。
侦破过程中，专案组创新运用“资金穿透+轨迹碰撞”技战法，通过对20余家空壳公司的资金流水分析，成功锁定核心成员。数据显示，这些团伙86%的涉案资金通过虚拟货币洗白，72%的受害者因惧怕报复未及时报案。这种隐蔽性使得非法讨债活动长期潜伏，直到本次专项行动才被彻底揭露。
犯罪模式特征分析
扬州非法讨债团伙已形成标准化作业流程。从警方披露的审讯记录可见，其业务链条包含“信息收集—恐吓骚扰—暴力施压—财产侵占”四个阶段。在邗江破获的“迅捷催收”案件中，犯罪团伙利用爬虫技术非法获取3275名债务人的通讯录信息，对债务人及其亲友实施日均200次以上的电话轰炸。
暴力手段呈现智能化升级趋势。广陵区查获的“信达资本”使用AI变声软件伪装司法人员，37%的受害者误以为是官方催收而就范。更值得警惕的是，部分团伙与境外网站勾结，在仪征侦破的案例中，发现讨债资金22%来源于跨境网络债务。
社会治理多维影响
非法讨债活动对地方经济生态造成深度侵蚀。扬州市工商联调研显示，31%的中小企业主曾遭遇非法讨债，导致12%的企业被迫中断正常经营。在江都机电产业园区，某变压器生产企业因200万元货款纠纷遭暴力催收，直接造成价值1500万元的出口订单违约。
司法救济渠道的有效性面临考验。扬州市中级人民法院数据显示，2024年民间借贷纠纷案件中，43%涉及第三方催收介入，但仅有9%的受害者在案发前向公安机关报案。这种“沉默多数”现象暴露出社会治理中的多重困境，包括证据固定困难、受害人保护机制缺失等问题。
治理体系优化路径
建立跨部门协同机制成为治理关键。扬州已试点“金融监管—公安—网信”三方数据共享平台，通过整合小贷公司放贷数据、通讯基站定位信息、网络舆情监测等14类数据源，成功预警高危催收行为27起。在开发区建立的“债务纠纷调解中心”，实现民间借贷纠纷警情分流处置，使涉债警情同比下降38%。
从长远看，需要构建分级监管体系。对恒信、诚实等合规经营的讨债公司，可建立星级评价制度，将其催收录音、作业流程纳入区块链存证；而对屡次违规的主体实施行业终身禁入。浙江大学金融安全研究中心建议，应当设立全国统一的催收人员从业资格认证体系，将心理学、法律知识纳入考核范畴。
这场专项行动不仅清理了扬州本地的非法讨债毒瘤，更提供了可复制的治理经验。未来需在立法层面加快《债务催收管理条例》制定，在技术层面完善电子证据认定标准，在社会层面建立债务纠纷分级响应机制。只有通过法治化、市场化、科技化手段综合治理，才能从根本上铲除非法讨债滋生的土壤，维护市场经济秩序和公民合法权益。